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知名券商周二强力推荐六大板块附股银行农业

发布时间:2019-10-13 05:16:19 编辑:笔名

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  “互联+银行”将重构银行业生态体系:1、基础方面:互联海量数据和大数据技术助力建立全社会征信体系,首批个人征信牌照的发放预示着个人征信体系建设有望迎来跨越式发展;2、产品方面:互联金融产品,如理财、支付、电商小贷、P2P、众筹、征信服务以及金融服务平台等层出不穷,满足了用户多层次和个性化的金融需求;3、用户方面:传统商业银行服务往往是针对20%的高净值人群,互联低交易成本的特点让金融服务覆盖到80%的长尾用户,契合了用户碎片化、草根化的需求。  考虑到中国家庭金融资产10万美金以下的中低收入家庭占比超过90%,加之5500万的小微企业和个体工商户,低消费、高数量的互联金融长尾效应不可估量。

  “互联+银行”将创造巨大的新的产业机会:1、在银行资产端将主要体现在:信贷资产证券化将盘活信贷存量市场,带动交易撮合平台的大发展,很多商业银行和第三方公司开始关注这一历史性机遇;互联技术开发的消费金融业务和小微企业贷款业务将扩大贷款覆盖广度和深度,带来新的增量市场;2、在银行负债端将主要体现在:商业银行不断推出各类理财和宝类等表外产品;增加同业负债、回购等主动负债;扩大渠道覆盖面,包括增加线下点和对接互联渠道等方式。

  事件:5月14日,全国农村电子商务现场会在遂昌举行。财政部经建司商贸处处长吴祥云表示,2015年中央财政将拨20亿元专项资金对全国中西部地区的200个县进行支持,并表示,专项资金有严格的补贴范围,只能用于县和乡村的物流建设、农村电商服务中心建设、农村电商培训等内容,不能用于政府自建平台和购买络产品等内容。

  互联+农业上升到国家战略层面:在互联+产业的浪潮下,农业互联大风已起。中央一号文件连续12年聚焦三农,15年中央一号文件中提出加快农业现代化建设,设立中央专项基金支持农村电商基础设施建设反映了国家对于发展互联+农业的高度重视,农业电商的发展已经上升到国家战略层面。国家前期多次出台政策鼓励土地流转,在此背景下,农村种植经营将由小散模式向大户转型。大户经营模式对于成本、科学种植及机械化提出了更高的需求,只有通过互联+的模式,才能解决流通成本高、经验种植等行业痛点,真正实现农业现代化。

  我们认为资金补贴支持是一方面,此前“互联+”已提升至国家战略以及此次直接资金支持农村互联,这将对省、市、地等各级地方政府在操作层面的支持提供很大的政策指引并给予未来农村互联更多的政策倾斜,一定程度上降低原有供应及经销体系对农村电商等的禁锢并提高农村互联的公信力。

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  补贴针对农村电商发展的难点,有望减轻障碍:自12年以来,我国农村民增速超越城镇,尤其是智能的普及,加速了农村民的增长,14年规模达1.77亿人。尽管农村民数量增长迅猛,但农民购的习惯尚未养成,局限的宣传方式使得如何买和上那买成为阻碍农民购的一大因素,同时,农村幅员辽阔,物流高成本下目前只有邮政等实现村级覆盖,物流短板也是限制农村电商发展的一大主因。另一方面,农资和生活用品是农民消费的主要构成部分,农村消费的特殊性决定了农村电商线下服务的不可或缺性。我们认为,此次中央专项资金正是针对发展农村电商的三大关键难点进行重点扶持,建设农村电商发展所需的基础设施,为农村电商发展减轻障碍。

  农村互联化势不可挡,期待农村互联巨头的崛起:这是一个最好的时代,也是最坏的时代,农资甚至农业企业面临巨大的机遇和挑战。土地流转和互联+农业已经成为不可逆转的大趋势,跨界者包括京东、阿里、联想等巨头积极进入农业并改变着农业的生态圈,极大推动农业向着信息化和智能化方向发展,我们认为在渠道和产品上变革力度较大和积极创新的企业将迎来史无前例的发展机遇,有望从单一产品的供应商转型成农业互联生态圈并有望借此进入农村金融等核心领域。同时互联和土地流转也将产生对农资供应领域的大量洗牌,电商平台为用户提供了便捷的产品对比平台并大大缩短了供应商和用户之间的距离,显着降低渠道冗余费用。在这一变化下,农资信息不对称将被快速打破,优秀的供应商和优秀的平台商将脱颖而出,企业间收入、市占率等分化将大大加快,农业行业格局将重塑。

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  3)技术开源和专利到期已经打开了桌面级打印机的巨大市场容量,非直接制造在工业领域也已应用成熟。下一步将推动直接制造的工业级领域应用,开启后3D 打印将全面步入工业制造,想象空间极其广阔。

  四要素产业链构建完成以软件、材料、设备、服务为四要素的产业链逐渐成形。其中3D 耗材的附加值最高,软件行业的想象空间最大,设备商在技术专利到期后竞争最激烈,服务平台的形式最易模仿,先发优势和切入点尤其重要。

  中国是基础专利到期最大赢家2013年中国3D 打印市场规模约3亿美元,今年有望突破6亿美元,增速近100%。受益海外专利到期,国内设备制造进程大幅加快,桌面级市场迅速爆发。凭借多年制造业大国积累的工业基础,中国已成为3D 打印发展大潮中最具潜力的竞争者。

  事件: 5月14日从财政部获悉,财政部、工信部、交通部日前下发了《关于完善城市公交车成品油价格补助政策加快新能源汽车推广应用的通知》》(以下称《通知》)。通知指出,为进一步加快新能源汽车推广应用,促进公交行业节能减排和结构调整,实现公交行业健康、稳定发展,经国务院批准,从2015年起对城市公交车成品油价格补助政策进行调整。

  对此,我们点评如下:n 逐年降低传统公交车油补,加大推广新能源公交车强度:年,费改税补助数额以2013年实际执行数作为基数予以保留,暂不做调整。现行城市公交车成品油价格补助中的涨价补助以2013年作基数,逐年调整。现行城市公交车成品油价格补助中的涨价补助以2013年实际执行数作为基数逐步递减,其中2015年减少15%、2016年减少30%、2017年减少40%、2018年减少50%、2019年减少60%,2020年以后根据城市公交车用能结构情况另行确定。

  设定推广比例目标,涨价补助数额挂钩新能源车推广数量:年,城市公交车成品油价格补助中的涨价补助数额与新能源公交车推广数量挂钩。其中,大气污染治理重点区域和重点省市(包括北京、上海、天津、河北、山西、江苏、浙江、山东、广东、海南),年新增及更换的公交车中新能源公交车比重应分别达到40%、50%、60%、70%和80%。中部省(包括安徽、江西、河南、湖北、湖南)和福建省年新增及更换的公交车中新能源公交车比重应分别达到25%、35%、45%、55%和65%。其他省(区、市)年新增及更换的公交车中新能源公交车比重应分别达到10%、15%、20%、25%和30%。我们认为,依据推广数量、经济发展水平以及大气污染程度等多方面综合考虑,给予涨价补助数额更科学,更有利于新能源汽车健康发展,符合实际需求与推广应用目的。

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  对达标地区给予新能源公交车运营补助:为加快新能源公交车替换燃油公交车步伐,年期间中央财政对达到新能源公交车推广目标的省份,对纳入工业和信息化部“新能源汽车推广应用工程推荐车型目录”、年运营里程不低于3万公里(含3万公里)的新能源公交车以及非插电式混合动力公交车,按照其实际推广数量给予运营补助。具体标准见附件。2020年以后再综合考虑产业发展、成本变化及优惠电价等因素调整运营补助政策。

  关于稀土指标:与此前工信部数据一致。我们注意到此次国土资源部公布的稀土开采配额2015年的总量是10.5万吨,而此前工信部公布的2015年第一批矿产品指标为5.25万吨,实际上该数据是上半年的数据,加上下半年的数据,工信部的总量也是10.5万吨。因此,国土部和工信部的全年数据一致,2015年稀土开采控制指标即为10.5万吨。国土部同样强调了稀土开采控制指标分配中六大稀土集团的优势地位。

  新能源汽车再迎政策利好,公交车新能源化加速推进。5月14日,财政部、工信部和交通运输部联合发布《关于完善城市公交车成品油价格补助政策加快新能源汽车推广应用的通知》,通过调节传统燃油公交车和新能源公交车的补助政策,加速新能源公交车对传统燃油公交车的逐步替代。我们认为此次新政是3月发布的《关于加快推进新能源汽车在交通运输行业推广应用的实施意见》基础上进一步发酵,在环境问题日益严峻、政府工作报告明确提出“推广新能源汽车”和2015年50万辆新能源车保有量目标完成率仅26%的三重背景下,更多新能源汽车刺激政策有望加速推出。

  新政大幅上调新能源公交占比要求,逐步实现将传统公交补助向新能源公交转移。本次新政的亮点在于:(1)大幅提高新能源公交占比要求:新政要求污染重点区域和重点省市年新能源公交占比分别达到40%、50%、60%、70%和80%,中部省和福建省25%、35%、45%、55%和65%,其他省10%、15%、20%、25%和30%,较2014年新能源公交客车销售占比19.5%(中国客车统计信息数据)和《关于加快推进新能源汽车在交通运输行业推广应用的实施意见》对至2020年公交都市创建城市和京津冀地区新增公交、出租和城市物流配送车辆中新能源车占比不低于30%和35%的规定大幅提升;(2)明确降低对传统燃油公交的成品油价格涨价补助:新政规定2015年-2019年公交成品油价格涨价补助分别较2013年下降15%、30%、40%、50%和60%;(3)通过对未达标城市传统燃油公交补助扣减和达标城市新能源公交补助奖励,进一步完成部分传统公交补助向新能源公交的转移:新政若城市新能源汽车占比未达到目标要求,扣减当年成品油涨价补助20%;若达到目标的城市,按车长给予新能源公交车每年2万-8万不等的运营补助(参见后图1)。

  更多政策提振下,新能源汽车销量在现有高增长基础上进一步加速。4月新能源乘用车销量8320辆,同比增长123%,环比增长15%,前四月累计销量27405辆,同比增长166%,虽然本次新政针对城市公交,亦验证了政府对新能源汽车发展明确支持的态度,未来针对新能源汽车的促进政策如过路过桥费减免、优先上牌、碳排放交易制度推出(根据盖世汽车等媒体报道),有望继续提振新能源汽车高增长势头。

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